De acordo com os dados estatísticos do quarto trimestre de 2024, que o BCE publicou hoje, o rácio Common Equity Tier 1 (CET1) dos maiores bancos da zona euro manteve-se em 15,86% no quarto trimestre de 2024 (15,87% um ano antes e 15,74% no terceiro trimestre de 2024).
O rácio de fundos próprios CET1 dos bancos da zona euro variou entre 12,88% em Espanha e 22,05% na Letónia no quarto trimestre do ano passado.
O rácio de CET1 é uma percentagem dos ativos ponderados pelo risco e relaciona os fundos que um banco tem disponíveis para fazer face a contingências imediatas com o grau de risco dos ativos no seu balanço.
Por conseguinte, quanto mais elevado for este rácio, mais solvente é o banco.
O Common Equity Tier 1 é constituído por fundos próprios de base, principalmente ações ordinárias e reservas, ações preferenciais e instrumentos híbridos.
O rácio de empréstimos não produtivos a empresas dos bancos da zona euro foi de 3,52% no quarto trimestre do ano passado (3,48% um ano antes e 3,65% no trimestre anterior).
O rácio de crédito malparado às famílias permaneceu estável em 2,23% (2,19% um ano antes e 2,25% no trimestre anterior).
A rendibilidade média dos capitais próprios (ROE) dos 109 maiores bancos da zona euro, os que são diretamente supervisionados pelo BCE, foi de 9,54% no quarto trimestre de 2024 (o que compara com 9,32% no ano anterior e 10,09% no trimestre precedente).
A margem de juro líquida sobre o total de ativos, que corresponde à diferença entre o dinheiro que um banco ganha em juros sobre empréstimos e o dinheiro que paga em juros sobre depósitos, permaneceu estável em 1,60% desde o quarto trimestre de 2023.
A margem de juro líquida, que é um indicador da rentabilidade de um banco, variou entre 0,89% para os bancos em França e 3,54% para os bancos na Eslovénia no quarto trimestre de 2024.
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